哈比银行
哈比银行有限公司（英語：Habib Bank Limited，简称：HBL；乌尔都语：حبیب بینک）是一家巴基斯坦跨国银行，总部位于卡拉奇哈比银行大厦。
| 哈比银行有限公司 | |
|---|---|
| Habib Bank Limited | |
 | |
 哈比银行在卡拉奇的总部大楼 | |
| 公司類型 | 公眾有限公司 |
| 股票代號 | PSX: HBL |
| ISIN | PK0085101019 |
| 成立 | 1941年8月25日 |
| 創辦人 | Mohammed Ali Habib |
| 代表人物 |
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| 總部 |  巴基斯坦卡拉奇哈比银行大厦 |
| 營業據點數 | 1700 |
| 产业 | 金融服务、银行 |
| 產品 | 零售银行、公司银行、抵押贷款、信用卡、金融和保险等 |
| 員工人數 | 15,000+ |
| 母公司 | 阿迦汗经济发展基金会 |
| 网站 | www |
截至2018年，哈比银行拥有超过1,700个分支机构，业务遍及全球25个国家和地区。按资产计算，哈比银行是巴基斯坦最大的银行[1]。其在2017年入选《福布斯》全球2000大上市企業，为巴基斯坦公司之首[2]。目前该银行的主要股权由阿迦汗经济发展基金会持有[3]。
历史
1941年，在巴基斯坦首任总督穆罕默德·阿里·真納的倡议下，哈比家族在孟买成立了哈比银行。该银行从穆斯林社区募集资金，资助全印穆斯林联盟建立巴基斯坦国，并在随后向受到伤害的穆斯林输送救济资金方面发挥了重要的作用。1947年巴基斯坦成立后，该银行成为巴基斯坦的第一家商业银行，并在总督真纳的敦促下，将总部迁至巴基斯坦的第一个首都卡拉奇。
1951年，哈比银行在斯里兰卡科伦坡开设了首个境外分行。1952年，哈比银行（海外）成立，负责接管哈比银行的所有海外业务。
1967年，哈比家族在瑞士苏黎世另外成立了恒比银行（苏黎世）股份有限公司（英語：Habib Bank AG Zurich）。在哈比银行被国有化后，两家银行针对银行名称展开了多次诉讼[4]。
1972年，为庆祝30周年行庆，哈比银行在卡拉奇兴建了哈比银行大厦，为当时南亚地区最高的建筑；银行总部随之迁入。
1974年1月1日，巴基斯坦政府将哈比银行国有化，并将哈比银行与哈比银行（海外）合并。在哈比银行被国有化后，哈比家族及其企业或附属机构未持有该行的任何股份。1975年，巴基斯坦的标准银行（英語：Standard Bank）与哈比银行合并。
2002年，哈比银行和联合银行将其在英国的业务合并组建为哈比-联合国际银行（英語：Habib-Allied International Bank），其中哈比银行持有该行90.5%的股份[5]。
2002年6月13日，巴基斯坦私有化委员会宣布，巴基斯坦政府将向阿迦汗发展网络的子公司阿迦汗经济发展基金会（英語：Aga Khan Fund for Economic Development）授予多数股权。随后在2003年12月，巴基斯坦正式向基金会授予银行51%的股权。2004年2月，巴基斯坦政府将银行的管理控制权移交给银行，并重新组建了银行董事会[6]。
2012年11月，哈比银行收购了花旗银行在巴基斯坦的消费者业务[7]。2015年6月，哈比银行收购了巴克莱银行在巴基斯坦的业务[8]。
2015年4月，巴基斯坦政府以10.2亿美元的价格出售了其持有的哈比银行41.5%的股权[9]。
2017年3月20日巴基斯坦哈比银行乌鲁木齐分行正式开业，将重点对中巴经济走廊建设提供全方位金融支持。[10]
2020年，哈比银行被巴基斯坦国家银行指定为年度国家系统重要性银行之一[11]。巴基斯坦哈比银行北京代表处升为分行[12]
争议
DFS调查
2015年12月，因被指反洗钱项目存在严重漏洞，美国联邦储备委员会向哈比银行下达强制执行令，限制其美元结算交易的数额和笔数，同时禁止哈比银行境外银行开设新的美元结算账户或代理账户[13]。2017年9月，纽约州金融服务管理局宣布与哈比银行达成庭外和解协议，哈比银行将支付2.25亿美元的罚款，其纽约分行牌照同时被吊销[14][15]。
金融犯罪执法局文件
参见
参考资料
- ^ 巴基斯坦最大的银行哈比银行退出阿富汗. 巴基斯坦日报. 2019-04-02 [2020-11-26]. （原始内容存档于2019-04-06）.
- ^ Habib Bank. Forbes. 2017-05-24 [2020-11-26]. （原始内容存档于2019-04-10） （英语）.
- ^ PC hands over Habib Bank to Aga Khan Fund. DAWN. 2004-02-27 [2020-11-26] （英语）.
- ^ Habib Bank Ltd. v. Habib Banbk A.G. Zurich. United Settlement. [2020-11-26]. （原始内容存档于2019-09-11）.
- ^ Habib Allied International Bank set up in UK. DAWN. 2001-12-27 [2020-11-26] （英语）.
- ^ Syed Muhammad Fahim; Kamran Siddiqui. Privatization of Habib Bank: Corporate Governance Compliance. The IUP Journal of Corporate Governance. 2013, XII (4).
- ^ Reporter, The Newspaper's Staff. HBL signs deal with Citibank. DAWN. 2012-11-13 [2020-11-26]. （原始内容存档于2012-12-06） （英语）.
- ^ Banking license of Barclays cancelled. Business Recorder. 2015-06-16 [2020-11-26]. （原始内容存档于2020-06-16） （英语）.
- ^ Nauman, Qasim. Pakistan Gets $1.02 Billion for Habib Bank Stake. Wall Street Journal. 2015-04-12 [2020-11-26]. ISSN 0099-9660. （原始内容存档于2018-01-25） （英语）.
- ^ 巴基斯坦哈比银行乌鲁木齐分行正式开业. [2022-01-27]. （原始内容存档于2022-01-27）.
- ^ HBL, NBP, UBL declared important banks. DAWN. 2020-09-04 [2020-09-07]. （原始内容存档于2020-09-06） （英语）.
- ^ 巴基斯坦哈比银行北京代表将升为分行 夯实“一带一路”合作. [2022-01-27]. （原始内容存档于2022-01-27）.
- ^ Tracy, Ryan. 反洗钱漏洞严重：巴基斯坦哈比银行在美遭强制执行令. 华尔街日报. 2015-12-21 [2020-11-26].[失效連結]
- ^ 巴基斯坦最大银行涉洗钱被罚2.25亿美元 退出美国. 新浪财经. 2017-09-08 [2020-11-26].
- ^ Price, Michelle. Dan Grebler; Clarence Fernandez , 编. Pakistan's Habib Bank to pay $225 million New York fine for compliance failures. Reuters. 2017-09-08 [2020-11-26]. （原始内容存档于2020-12-02） （英语）.
- ^ Six Pakistani banks named in FinCEN leak. Pakistan Today. 2020-09-21 [2020-09-23]. （原始内容存档于2020-11-15） （英语）.