私人服務銀行

為富豪提供個人財產投資與管理的服務

私人服務銀行銀行服務的一種,專門面向富有階層,為富豪們提供個人財產投資與管理的服務,一般需要擁有至少100萬美元以上的流動資產才可在較大型的國際金融公司或銀行中申請開設此類服務。私人服務銀行最主要的是資產管理,規劃投資,根據客戶需要提供特殊服務,也可通過設立離岸公司、家族信託基金等方式為顧客節省稅務和金融交易成本。因此私人服務銀行往往結合了信託、投資、銀行、稅務諮詢等多種金融服務。該種服務的年均利潤率可達到35%,遠高於其他金融服務。

此外通過私人服務銀行,客戶也可以接觸到許多常人無法購買的股票債券等。而私人服務銀行的客戶們往往可以擁有投資一些私人有限公司的機會,並獲得許多優先購買IPO的機會。私人服務銀行最早由幾家大型的國際金融公司和銀行提供,目前世界最大的私人服務銀行提供者是瑞銀集團瑞士也是世界私人服務銀行最發達的國家。此外包括摩根大通花旗銀行等著名金融機構也提供此類服務。

要開設私人服務銀行客戶必須擁有至少100萬美元以上的流動資產,而一般而言客戶存入的資金介於200至500萬美元之間。許多擁有上千萬甚至上億的富豪往往需要使用超過1個私人服務銀行。

截止到2003年的統計,全球歸於私人服務銀行投資管理的資金達到2.74兆美元,較前年成長了23.9%。

行業排名

整體

Euromoney在2019年的年度私人銀行和財富管理排名中的結果如下,其中考慮了管理資產(AUM),淨收入和淨新資產:[1]

2019 排名 2018 排名 銀行
1 1   瑞銀集團
2 3   瑞士信貸集團
3 2   摩根大通
4 7   法國巴黎銀行
5 5   花旗集團
6 11   桑坦德銀行
7 4   寶盛集團
8 6   百達集團
9 9   高盛
10 8   滙豐控股

By AUM

截至2019年, 全球十大私人銀行或提供私人銀銀行服務的機構如下: [2]

排名 銀行 總資產
(2019)
(US$ Billion)
1   瑞銀集團 2,260.0
2   摩根史坦利 1,046.0
3   美國銀行 1,021.2
4   瑞士信貸集團 770.0
5   摩根大通 552.0
6   花旗集團 460.0
7   法國巴黎銀行 413.5
8   高盛 391.8
9   寶盛集團 379.1
10   雷蒙詹姆斯金融公司 366.3

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外部連結

  1. ^ Private Banking and Wealth Management Survey 2019: Global Results. Euromoney. [2021-02-02]. (原始內容存檔於2021-02-04). 
  2. ^ name="Scorpio Partnership">Private Banker International Global AuM ranking. archive.org. 4 September 2019 [4 September 2019]. (原始內容存檔於2021-02-04).